全國人民代表大會常務委員會：

常委會第九次會議對反洗錢法修訂草案進行了初次審議。會后，法制工作委員會將修訂草案印發(fā)部分?。▍^(qū)、市）人大常委會、中央有關部門和部分高等院校、研究機構、基層立法聯(lián)系點、金融機構等征求意見；在中國人大網(wǎng)全文公布修訂草案，征求社會公眾意見。憲法和法律委員會、財政經(jīng)濟委員會、法制工作委員會聯(lián)合召開座談會，聽取有關部門、專家學者、人大代表對修訂草案的意見。憲法和法律委員會、法制工作委員會到浙江、福建、江蘇、上海、北京、四川等地調(diào)研，聽取意見；并就一些重要問題會同有關方面共同研究。憲法和法律委員會于8月16日召開會議，根據(jù)常委會組成人員的審議意見和各方面的意見，對修訂草案進行了逐條審議。財政經(jīng)濟委員會、司法部、中國人民銀行有關負責同志列席了會議。8月27日，憲法和法律委員會召開會議，再次進行了審議?，F(xiàn)將反洗錢法修訂草案主要問題修改情況匯報如下：

一、有的常委委員、地方、部門、社會公眾和基層立法聯(lián)系點提出，預防洗錢活動和遏制洗錢以及相關犯罪，采取反洗錢措施，與憲法關于維護社會經(jīng)濟秩序的有關規(guī)定有密切聯(lián)系，建議明確憲法是本法的立法依據(jù)，并對加強、規(guī)范和依法開展反洗錢工作提出要求。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見，并作以下修改：一是在立法目的中增加規(guī)定“加強和規(guī)范反洗錢工作”、“根據(jù)憲法”。二是增加一條，規(guī)定反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障資金流轉和金融服務正常進行，維護單位和個人的合法權益。

二、修訂草案第二條規(guī)定了反洗錢的定義。有的常委會組成人員、地方、部門、專家學者和社會公眾提出，適應反洗錢新形勢新要求，有必要擴大洗錢的上游犯罪范圍，同時又要突出反洗錢工作的重點，做好與刑法相關規(guī)定的銜接。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見，在現(xiàn)行法規(guī)定基礎上，將第二條第一款修改為“本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為?！?/p>

三、有的常委委員、地方、部門、社會公眾和基層立法聯(lián)系點提出，反洗錢工作涉及大量的客戶身份資料和金融交易信息，應當嚴格保護信息安全。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議作以下修改：一是恢復現(xiàn)行反洗錢法關于嚴格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時增加對個人隱私的保護。二是進一步明確提供反洗錢服務的機構及其工作人員對于因提供服務獲得的數(shù)據(jù)、信息，應當依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。三是在有關反洗錢行政主管部門工作人員違反規(guī)定泄露反洗錢信息的法律責任條款中，增加其他國家機關工作人員相應行為的責任。

四、有的常委委員、地方、部門、社會公眾和基層立法聯(lián)系點建議，加大對各類新型洗錢風險的監(jiān)測。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議作以下修改：一是增加規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關發(fā)布洗錢風險指引，及時監(jiān)測與新領域、新業(yè)態(tài)相關的新型洗錢風險。二是增加規(guī)定反洗錢監(jiān)測分析機構健全監(jiān)測分析體系，提升反洗錢監(jiān)測水平。三是增加規(guī)定金融機構應當關注、評估新業(yè)務等帶來的洗錢風險，根據(jù)情形采取相應措施，降低洗錢風險。

五、修訂草案對金融機構開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風險管理措施等作了規(guī)定。有的常委委員、地方、部門和社會公眾提出，相關措施涉及單位和個人的權益，建議對金融機構如何處理好管理洗錢風險與優(yōu)化金融服務的關系作出規(guī)定和要求。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議作以下修改：一是增加規(guī)定金融機構開展客戶盡職調(diào)查，應當根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風險狀況進行；對于涉及較低洗錢風險的，應當根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。二是明確金融機構采取洗錢風險管理措施的條件，對涉及可疑交易的，可以根據(jù)客戶洗錢風險狀況和降低洗錢風險的需要采取措施；采取措施應當按照相關規(guī)定和程序，不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本的、必需的金融服務；簡化救濟程序，規(guī)定單位和個人對洗錢風險管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟。

六、修訂草案第六十條第二款規(guī)定，特定非金融機構參照本法第三章關于金融機構的相關規(guī)定履行反洗錢義務。有的常委委員、地方、部門和社會公眾提出，特定非金融機構情況復雜，涉及行業(yè)、經(jīng)營規(guī)模等各不相同，法律中可對其履行反洗錢義務只作原則規(guī)定，具體要求可由有關部門制定配套規(guī)定。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見，將該款規(guī)定移至第三章最后，并增加規(guī)定特定非金融機構根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風險狀況履行反洗錢義務；增加有關部門可以制定特定非金融機構履行反洗錢義務的具體辦法的規(guī)定。

七、修訂草案第六章對違反本法的法律責任作了規(guī)定。有的常委委員、地方、部門和社會公眾提出，反洗錢義務主體涉及行業(yè)多，經(jīng)營規(guī)模差異大，建議本著“過罰相當”原則，合理設定行政處罰。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議在法律責任一章相關條款中根據(jù)情況分別增加一檔處罰；適當調(diào)整相關條款中行政處罰的下限。

八、有的常委委員、部門和社會公眾建議，對通過地下錢莊從事洗錢活動的刑事責任作出規(guī)定。憲法和法律委員會經(jīng)研究，考慮到我國刑法對洗錢犯罪行為，不論是通過金融機構還是通過非法渠道實施，都有追究刑事責任的規(guī)定，為此，建議增加銜接性條款，規(guī)定利用金融機構、特定非金融機構實施或者通過非法渠道實施洗錢犯罪的，依法追究刑事責任。

此外，還對修訂草案作了一些文字修改。

修訂草案二次審議稿已按上述意見作了修改，憲法和法律委員會建議提請本次常委會會議繼續(xù)審議。

修訂草案二次審議稿和以上匯報是否妥當，請審議。

全國人民代表大會憲法和法律委員會

2024年9月10日